ما هو الاحتيال المالي في السعودية وأساليبه؟ تعرف على طرق تجنب الاحتيال عند الدفع أو السحب الالكتروني

ما هو الاحتيال المالي في السعودية وأساليبه؟ تعرف على طرق تجنب الاحتيال عند الدفع أو السحب الالكتروني

أصبح الاحتيال المالي منتشرًا جدًا في جميع أنحاء العالم في الآونة الأخيرة ، ولكن هنا سنتحدث عن الاحتيال المالي والاحتيال المالي الإلكتروني في المملكة العربية السعودية ، لذلك بذلت المملكة العربية السعودية قصارى جهدها لتثقيف مواطنيها والمقيمين في أراضيها. تكثيف الجهود. كن يقظًا وانشر الوعي والمعرفة حول الاحتيال المالي لمنع الناس من الوقوع في غرامه. بالإضافة إلى ذلك ، سنخبرك بكيفية الإبلاغ عن الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية والعقوبات المنصوص عليها في القانون والدستور والحكومة الملكية. . وصدر أمر بهذا الشأن.

ما هو الاحتيال المالي؟

  • الاحتيال المالي هو الاستيلاء غير القانوني على أموال الآخرين عن طريق خداع الآخرين بطريقة غير قانونية.
  • يأتي هذا من تقديم خدمات مزيفة أو بيع سلع رخيصة بأسعار متضخمة ، أو بعض الطرق الأخرى المستخدمة لارتكاب الاحتيال المالي ، وغالبًا ما يتم ذلك إلكترونيًا.
  • يتم ذلك إما من خلال الإنترنت وصفحات التواصل الاجتماعي المختلفة ، أو من خلال بريدك الإلكتروني على أحد مواقع الإنترنت والتعرف على بياناتك واحتياجاتك.
  • أيضًا ، لمعرفة اهتماماتك وميولك ، قم بمصادرة أموالك ، أو استخدم رقم هاتفك لبيع منتج أو خدمة مزيفة لك.

ما هو الاحتيال المالي؟

ممارسات الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية

  • أنشأ صندوق النقد السعودي ، بالتعاون مع البنوك السعودية ، موقعًا إلكترونيًا خاصًا لمساعدة المواطنين والمقيمين في المملكة على تجنب الاحتيال. كان يسمى الموقع “كن حذرا”.
  • تم اقتراح هذه المبادرة من قبل لجنة المعلومات والتوعية المصرفية في المملكة العربية السعودية. والغرض منه هو إعلام المجتمع بمخاطر الاحتيال وكشف الأطراف الثالثة عن بياناتك.
  • بالإضافة إلى ممارسات الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية وأماكن أخرى في العالم.
  • الجدير بالذكر أن هذه المبادرة مقدمة بمشاركة العديد من البنوك في المملكة العربية السعودية على سبيل المثال (مصرف الراجحي ، بنك الرياض ، بنك الجزيرة ، بنك ساب ، بنك الخليج الدولي ، بنك الباد ، بنك التسليف السعودي). بنك الاستثمار والبنك العربي والعديد من البنوك برعاية الصندوق المالي السعودي).
  • يمكنك زيارة موقع البنوك السعودية بالضغط على هذا الرابط.
  • فن الهندسة الاجتماعية هو الأسلوب المستخدم في الاحتيال المالي ، وذلك من خلال الكشف عن بياناتك الحساسة والمهمة مثل تفاصيل حسابك المصرفي إلى جهات غير معروفة ، لذلك يجب أن تكون حريصًا دائمًا ولا تكشفها لأي شخص.

اقرأ أيضًا: شروط مهمة لتسجيل حساب المواطن 1444 في المملكة العربية السعودية والاستحقاق للدعم

شروط وإجراءات التقدم بطلب للحصول على قرض من مصرف الراجحي للمقيمين في المملكة العربية السعودية

بعض الأساليب المستخدمة في الاحتيال المالي

  • من الممكن أن يستخدم المحتال أساليب معينة مثل انتحال شخصية شخص ما ، على سبيل المثال (محام ، وكذلك مقدم خدمة ، والأهم من ذلك ، موظف في خدمات العمالة المنزلية). ، انتحال صفة موظف بنك. ، …. .إلخ).
  • من خلال ذلك يدرس احتياجاتك ، ويعرف اهتماماتك وميولك ، إلى جانب تقييم سلوكك الشخصي ووعيك الإلكتروني.
  • ثم يقدم لك بعض الخدمات الخيالية ، فهذه الخدمات جذابة سواء كانت جيدة أو خدمة بسعر مغر.
  • ضع في اعتبارك أنه بعد موافقتك على الشراء ، فإنه يطلب معلوماتك وبياناتك المصرفية ، أو تدفع رسومًا عن طريق التحويل المصرفي.
  • من الممكن أيضًا للمحتال أن يتابع بياناتك التي نشرتها على مواقع الويب ، ويستخدمها لارتكاب عملية احتيال.
  • يمكن للمخادع أيضًا التجسس على هاتفك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بك على مواقع التواصل الاجتماعي ، لذلك يجب أن تكون حريصًا دائمًا على عدم فتح أي روابط أو روابط تراها أمامك.

الأساليب المستخدمة في الاحتيال المالي

كيفية تجنب الاحتيال المالي

  • يجب عليك دائما تأكيد هوية المتصل.
  • كما أنني أضمن عدم سداد أي مدفوعات إلى أي شخص أو كيان مجهول وعدم منح تفويض مصرفي.
  • من المهم ملاحظة أنه لا يجب الكشف عن بياناتك الشخصية أو مشاركتها عبر الإنترنت أو من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.
  • احرص على عدم فتح الروابط والروابط الإلكترونية التي تظهر أمامك ، تحقق منها بعناية قبل فتحها.
  • بالإضافة إلى عدم نشر أي روابط يبدو أنها تحمي نفسك من المسؤولية وتحمي الآخرين من الاحتيال المالي.

معاقبة الاحتيال المالي في السعودية

  • أنشأت المملكة العربية السعودية نظامًا للتعامل مع الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في المملكة العربية السعودية ، كما حددت عقوبة الاحتيال المالي في السعودية بأمر ملكي وقرار من رئيس الوزراء.
  • يتضمن المرسوم الملكي عقوبات على الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية لمعاقبة أولئك الذين يستولون بشكل غير قانوني على أموال الآخرين.
  • كما أشار إلى عقوبة مصادرة الأموال المسلمة إليه بطريقة غير مشروعة.
  • بالإضافة إلى عقوبة المساعدة أو التحريض على الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية.
  • كما تم تفويض النيابة العامة للتحقيق في الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية ورفع التقارير إلى النيابة العامة أمام القضاء.

كيفية تجنب الاحتيال المالي

معاقبة الاحتيال المالي في السعودية

  • يعاقب بإحدى هاتين العقوبتين أو بكلتا هاتين العقوبتين كل من اختلس بطريقة غير مشروعة أو بأي وسيلة غير مشروعة مال شخص آخر عن طريق الكذب أو الخداع أو الخداع.
  • الحبس مدة لا تجاوز سبع سنوات أو بغرامة لا تزيد على خمسة ملايين ريال.
  • كما حدد المرسوم الملكي عقوبة لمن ساعد أو حرض على الاحتيال المالي بنصف العقوبة المنصوص عليها في الفقرة السابقة.
  • لمعرفة المزيد عن نظام عقوبة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في المملكة العربية السعودية ، قم بزيارة موقع مجلس الخبراء ، أو ببساطة انقر على هذا الرابط.

رقم الإبلاغ عن الاحتيال المالي

من الممكن أن يتعرض أي منا للاحتيال المالي بطريقة أو بأخرى ، لذلك خصصت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات أرقامًا لتلقي التقارير عبر الرسائل النصية أو المكالمات.

  • تحت شعار “الإبلاغ عن رسائل احتيالية” ، حددت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات رقم الإبلاغ عن الاحتيال المالي عن طريق إعادة توجيه هذه الرسالة النصية وإرسالها إلى الرقم “330330”.
  • بالإضافة إلى رقم الإبلاغ عن الاحتيال المالي ، إذا كنت ضحية للاحتيال المصرفي عن طريق الاتصال بخدمة عملاء البنك المركزي السعودي ، وتقديم تقرير رسمي ، فاتصل على 800125666.
  • ومن الجدير بالذكر أنه يمكنك التوجه إلى البنك المركزي السعودي ومؤسسة النقد السعودي ، وتقديم بلاغ أو شكوى ، أو الضغط على هذا الرابط.
  • أيضا ، يمكنك الإبلاغ من خلال موقع “أبشر” وكذلك موقع “كلنا بأمان”.

قضايا الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية

  • هناك العديد من قضايا الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية في المحاكم السعودية ، والتي ازدادت مؤخرًا بعد تخلي كثير من الناس عن خصوصية بياناتهم.
  • كما أن العديد من قضايا الاحتيال المالي معلقة وتم البت فيها في المملكة العربية السعودية ، وتتخذ المملكة جميع التدابير الممكنة لمنع هؤلاء المحتالين من الاستيلاء بشكل غير قانوني على أموال الآخرين.
  • جدير بالذكر أن هناك العديد من مكاتب المحاماة والاستشارات المتخصصة في قضايا الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية والتي استردت أموال العملاء وقدمت المحتالين إلى العدالة.
  • هناك أنواع مختلفة من حالات الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية ، اعتمادًا على نشاطك ، يمكن أن يكون الاحتيال المالي بين الشركات أو داخل شركتك ، أو يمكن أن يحدث الاحتيال مع أشخاص.
  • بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون هناك احتيال مالي داخلي للشركة ، أو احتيال خارجي من قبل شخص مجهول على الإنترنت.
  • لذلك ، تختلف حالات الاحتيال المالي في المملكة العربية السعودية ، اعتمادًا على طبيعة عملك والبيانات المتاحة للمحتال.

اقرأ أيضًا: فواصل اليوم الوطني السعودي – أجمل فواصل اليوم الوطني السعودي 92

اقرأ أيضًا: فواصل اليوم الوطني السعودي – أجمل فواصل اليوم الوطني السعودي 92

انضم إلى قناة Telegram الخاصة بنا.